Setor bancário aperta cerco contra contas laranja
Como frear o uso indevido de contas bancárias na movimentação de ilícitos
O avanço das fraudes digitais no Brasil trouxe um novo desafio para o sistema financeiro: frear o uso indevido de contas bancárias na movimentação de recursos ilícitos.
Conhecidas como contas laranja ou contas de passagem, essas estruturas permitem que valores circulem entre diferentes agentes, ampliando o alcance das fraudes, dificultando a identificação dos responsáveis e exigindo respostas cada vez mais coordenadas do setor.
Neste episódio do Febraban Podcast, a conversa aborda o papel da autorregulação através do Normativo SARB nº 28, que estabelece diretrizes para identificar, prevenir e encerrar contas utilizadas em atividades ilícitas, além de reforçar a atuação integrada entre instituições financeiras, com compartilhamento de informações e reporte ao Banco Central.
Ao longo do episódio, você vai entender:
- O que são contas laranja, contas de passagem e contas frias
- Como o sistema financeiro está atuando para identificar e encerrar contas suspeitas
- O papel do compartilhamento de informações entre instituições e Banco Central
- Como a autorregulação fortalece a prevenção a fraudes e a proteção do consumidor
- Os desafios da segurança no contexto da digitalização dos serviços financeiros
Participam da conversa a diretoria da Febraban: Ivo Mósca diretor de Inovação, Produtos e Serviços Bancários, Amaury Oliva, diretor de Sustentabilidade, Cidadania Financeira, Relações com o Consumidor e Autorregulação e Felipe Tambelini, diretor do Comitê de Prevenção a Fraudes, ancorados por Mona Dorf, diretora de Conteúdo Digital.
Febraban Podcast, toda semana um novo episódio.
FICHA TÉCNICA:
- Apresentadora e Editora-chefe: Mona Dorf
- Supervisão Geral e Co apresentação: Carlos Cidra e Majory Marcelino
- Supervisão e Produção: Bianca Braga, Julia Alcassa e Leandro Lemella
- Roteiro, edição e produção: Rachel Cardoso, Patrícia Travassos e Clovis Travassos
- Edição de vídeo: Leonardo Reali e Kris Arruda
- Videomaker backstage: Kris Arruda
- Gravação: Supernova Cinematográfica